Carteira DEFINITIVA de ETFs

Acompanhamento #12 (31 Dez 2022 - 28 Fev 2023): +2,42% da carteira, contra +4,38% do iBovespa.

Carteira DEFINITIVA de ETFs da B3/Bovespa:

Construída com ETFs

Tenha uma carteira passiva e diversificada, entre diferentes classes de ativos, moedas e geografias, utilizando ETFs negociados na própria B3.

Perfil Agressivo

Carteira voltada para investidores de perfil agressivo, visto que a carteira aloca 70% em renda variável.

Rebalanceamento

Este relatório não contempla rebalanceamento, mas isso pode ser feito comprando mais do ETF (ou ETFs) com percentual atual abaixo da alocação inicial.

Desempenho da Carteira DEFINITIVA de ETFs: +2,42 (contra +1,51% da minha própria carteira passiva) em 28/02/2023.

50% em Ações Internacionais, sendo:

  • 25% em SPXI11, ETF do Itaú negociado na B3 que segue o índice S&P 500 da Bolsa de Nova Iorque. 
Taxa total de administração de 0.21% ao ano (a menor entre os ETFs do S&P 500). Sujeito à variação cambial.
Justificativa: Ficar exposto à 500 empresas norte-americanas, país que representa quase 60% do mercado global de capitais, e com proteção contra a desvalorização do Real.
Performance: -24,69% em 2023. 
  • 25% em WRLD11, ETF ETF da Investo negociado na B3 que compra o ETF VT-Vanguard Total World, que por sua vez segue o índice global FTSE Global All Cap Net TR US RIC. 
Taxa total de administração de 0.38% ao ano. Sujeito à variação cambial.

Justificativa: Ficar exposto ao mercado de capitais como um todo, compreendendo empresas de 50 países, sendo 23 desenvolvidos e 27 emergentes. 
Performance: -24,59% em 2023.

30% em Renda Fixa Brasileira, sendo:

  • 10% em IMAB11, ETF do Itaú que segue o IMA-B, índice calculado pela Anbima que reflete uma carteira de títulos públicos IPCA+ (i.e atrelados à inflação).
Taxa de administração de 0.25% ao ano. 
Justificativa: Ficar exposto à renda fixa, com proteção contra a inflação, ainda que submetido à marcação a mercado neste ETF.
Performance: 6,51% em 2023.
  • 10% em IRFM11, ETF do Itaú que segue o IRF-M P2, índice calculado pela Anbima que reflete a evolução de desempenho dos Títulos Públicos prefixados.
Taxa de administração de 0.20% ao ano. 

Justificativa: Ficar exposto à renda fixa pré-fixada, ainda que submetido à marcação a mercado neste ETF.
Performance: 7,53% em 2023.
  • 10% em LFTS11, ETF da Investo que que replica um índice com uma cesta de títulos Selic do Tesouro Direto.

Taxa de administração de 0.19% ao ano. 

Justificativa: Ficar exposto à renda fixa pós-fixada SELIC.
Performance: 7,53% em 2023.

18% em Fundos Imobiliários, sendo:

  • 9% em XFIX11, ETF da XP que segue o índice IFIX-L de fundos imobiliários. O IFIX L é um índice de retorno total que acompanha o desempenho médio das cotações dos fundos imobiliários mais líquidos negociados nos mercados de bolsa e balcão organizado da B3.
Taxa total de administração de 0.42% ao ano. 
Justificativa: Ficar exposto ao mercado imobiliário brasileiro, a partir de um ETF com baixa volatilidade, ainda que sem o pagamento de proventos diretamente ao cotista, mas com redistribuição nas próprias cotas deste ETF.
Performance: 2,02% em 2023.
  • 9% em ALUG11, ETF da Investo que compra o ETF VNQ-Vanguard Real Estate com REITS (Real Estate Investment Trusts) dos Estados Unidos. 
Taxa total de administração de 0.30% ao ano. Sujeito à variação cambial.

Justificativa: Ficar exposto ao enorme mercado imobiliário norte americano, ainda que sem o pagamento de proventos diretamente ao cotista, mas com redistribuição nas próprias cotas deste ETF.
Performance: -31,09% em 2023.

2% em Classes Alternativas, sendo:

  • 2% em GOLD11, ETF da XP que segue o índice LBMA Gold Price, via ETF iShares Gold Trust. 
Taxa total de administração de 0.55% ao ano. Sujeito à variação cambial. 

Justificativa: Ficar exposto à estabilidade histórica desta commodity, que tende a preservar patrimônio em momentos de crise. 
Performance: -6,87% em 2023.

O QUE SÃO ETFs E QUAIS SÃO AS VANTAGENS?

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