O que você precisa saber

antes de investir.

ANTES DE INVESTIR:

DEFINA SEUS OBJETIVOS (EXEMPLOS):

Exemplo 1: Preservação do patrimônio

  • Este objetivo financeiro visa essencialmente preservar o capital que já foi conquistado. Pode-se, por exemplo, almejar uma meta de retorno de 12.75% ao ano (SELIC atual).
  • Este objetivo está bastante associado ao perfil conservador.

Exemplo 2: Proteção contra a inflação e/ou desvalorização do Real

  • Este objetivo financeiro visa proteger o capital em termos de poder de compra ao longo do tempo. Busca-se reduzir os efeitos negativos da inflação e/ou da desvalorização do Real. Pode-se, por exemplo, almejar uma meta de retorno de 3 a 5% ao ano (i.e a inflação média nos últimos anos)
  • Está objetivo está bastante associado ao perfil moderado.

Exemplo 3: Renda passiva

  • Este objetivo financeiro visa a obtenção de uma renda passiva, ou seja, pagamento periódico de dividendos (ou proventos), provenientes do capital investido. Pode-se, por exemplo, buscar uma meta de 0.4% ao mês, similar ao retornos dos aluguéis de imóveis.
  • Está objetivo está bastante associado ao perfil conservador.

Exemplo 4: Rentabilizar o capital

Este objetivo financeiro visa investir o seu dinheiro para rentabilizá-lo. Em outras palavras, colocar o seu dinheiro para trabalhar para você. Pode-se, por exemplo, estabelecer uma expectativa de rentabilidade média de 8 a 12% ao ano.

CONHEÇA SEU PERFIL DE INVESTIDOR!

Conservador

O investidor conservador é bastante averso aos riscos, pois não consegue ver seu saldo total ser menor do que o montante investido. Investirá em ativos financeiros considerados seguros como poupança, imóveis, previdência privada ou títulos públicos que seguem a taxa SELIC. 

Apenas como um exemplo, na queda das bolsas mundiais durante a pandemia do Coronavírus, "agradeceu" por não ter investimentos em renda variável (ex: bolsa de valores).

Moderado

O investidor moderado aceita uma exposição baixa aos riscos (e retornos) do mercado financeiro, ainda que isso represente ter quedas (leves) no montante investido. Tende a investir em ativos financeiros de renda fixa (como o Tesouro Direto) ou até mesmo uma quantia não tão grande em renda variável: ações, fundos de investimento, ETFs e fundos imobiliários. 

Apenas como um exemplo, na queda das bolsas mundiais em Fevereiro e Março de 2020, provavelmente se desesperou muito ao ver seu saldo cair consideravelmente e eventualmente até vendeu com prejuízo ativos investidos na bolsa de valores.

Arrojado/Agressivo

O investidor arrojado (ou agressivo) convive bem com uma maior exposição aos riscos (e potencialmente maiores retornos) do mercado financeiro, ainda que isso represente ter quedas significativas no capital investido. Investirá majoritariamente em ativos financeiros de renda variável tanto no Brasil como no exterior, tais como ações, fundos imobiliários, opções e cripto-moedas. 

Apenas como um exemplo, na queda das bolsas mundiais em Fevereiro e Março de 2020, provavelmente se preocupou ao ver seu saldo cair consideravelmente, mas manteve-se investido e eventualmente até aproveitou a oportunidade para comprar ainda mais ativos nas bolsas de valores.
Questionário do Perfil de Investidor

Questionário do Perfil de Investidor

O que eu considero meu perfil de investidor:

Não sei
Conservador
Moderado
Agressivo

Objetivos financeiros:

Preservar patrimônio
Proteger contra inflação
Renda passiva
Rentabilizar capital

Situação financeira:

Tenho dívidas significativas
Não tenho dívidas fora de controle e/ou Tenho pouco patrimônio
Não tenho dívidas e/ou Tenho patrimônio significativo

Experiência com investimentos:

Não sei / Apenas poupança
Renda fixa / Invisto mais em renda fixa do que em variável
Apenas renda variável

Visão de prazos:

Curto prazo
Médio prazo
Longo prazo

Tolerância ao risco:

Averso a riscos
Tolerante a riscos baixos
Tolerante a riscos médios e altos

Reação a uma queda no mercado:

Venderia posições
Aguardaria para decidir
Não faria nada
Compraria mais

QUEM SOMOS:

TRENDSET Educação Financeira.
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