CARTEIRA PASSIVA DE ETFs PARA O INVESTIDOR AGRESSIVO:
25% em ETFs do Tesouro Direto
ETF de títulos do Tesouro Direto: títulos IPCA+
Racional: Ter participação em renda fixa, com títulos que oferecem proteção contra a inflação.
Ativo selecionado: IMAB11.
Justificativa da escolha: ETF que replica o índice IMA-B, com uma carteira de títulos IPCA+. Taxa de administração de 0.25% ao ano.
Outras opções:
Racional: Ter participação em renda fixa, com títulos que oferecem proteção contra a inflação.
Ativo selecionado: IMAB11.
Justificativa da escolha: ETF que replica o índice IMA-B, com uma carteira de títulos IPCA+. Taxa de administração de 0.25% ao ano.
Outras opções:
- IMBB11: ETF que replica o índice IMA-B com uma carteira de títulos IPCA+. Taxa de administração de 0.20% ao ano (porém com menos liquidez).
25% em ETFs de Fundos Imobiliários
ETF de fundos imobiliários.
Racional: Exposição ao mercado imobiliário: recebimento de “aluguel” e também a potencial valorização dos imóveis.
Ativo selecionado: XFIX11.
Justificativa da escolha: ETF da B3/Bovespa que segue o índice IFIX-L, de fundos imobiliários, com taxa de administração de 0.30%.
Outras opções:
Racional: Exposição ao mercado imobiliário: recebimento de “aluguel” e também a potencial valorização dos imóveis.
Ativo selecionado: XFIX11.
Justificativa da escolha: ETF da B3/Bovespa que segue o índice IFIX-L, de fundos imobiliários, com taxa de administração de 0.30%.
Outras opções:
- IFIE11: Fundo passivo de fundos imobiliários que segue o índice IFI-E (tijolo), com 0.30% de taxa de administração.
- IFID11: Fundo passivo de fundos imobiliários que segue o índice IFI-D (papel), com 0.30% de taxa de administração.
25% em ETFs de Ações Internacionais
ETFs de ações de empresas internacionais.
Racional: Ser sócio de empresas internacionais listadas nas bolsas de valores.
Ativo selecionado: SPXI11.
Justificativa da escolha: ETF da B3/Bovespa que segue o S&P 500 (o principal índice do mundo), com proteção no dólar e com taxa de administração de 0.21% ao ano, a menor entre os ETFs locais deste índice norte-americano.
Outras opções:
Racional: Ser sócio de empresas internacionais listadas nas bolsas de valores.
Ativo selecionado: SPXI11.
Justificativa da escolha: ETF da B3/Bovespa que segue o S&P 500 (o principal índice do mundo), com proteção no dólar e com taxa de administração de 0.21% ao ano, a menor entre os ETFs locais deste índice norte-americano.
Outras opções:
- IVVB11: ETF que segue o índice S&P 500, com 0.23% de taxa total de administração.
- ACWI11: ETF que segue o índice MSCI ACWI (i.e Total World), com 0.62% aa de taxa total de administração.
25% em ETFs de Ações Brasileiras
ETF de ações de empresas nacionais.
Racional: Ser sócio de empresas brasileiras listadas na bolsa de valores.
Ativo selecionado: BRAX11.
Justificativa da escolha: ETF da B3/Bovespa que segue o índice IBrX 100, um índice mais abrangente que o IBOVESPA e com uma taxa de administração de 0.20% ao ano (baixa se comparada com os demais ETFs que seguem os índices amplos do Bovespa).
Outras opções:
Racional: Ser sócio de empresas brasileiras listadas na bolsa de valores.
Ativo selecionado: BRAX11.
Justificativa da escolha: ETF da B3/Bovespa que segue o índice IBrX 100, um índice mais abrangente que o IBOVESPA e com uma taxa de administração de 0.20% ao ano (baixa se comparada com os demais ETFs que seguem os índices amplos do Bovespa).
Outras opções:
- GOVE11: ETF que segue o índice Governança Corporativa Trade, com 0.50% de taxa de administração.
- BOVA11: ETF que segue o índice ibovespa, com 0.10% aa de taxa de administração.
- BOVV11: ETF que segue o índice ibovespa, com 0.10% aa de taxa de administração.
- PIIB11: ETF que segue o índice IBrX 50, com 0.059% aa de taxa de administração.
3 PASSOS SIMPLES:
Passo 1: Objetivos e carteira
- A partir das suas metas de investimento (por exemplo, uma rentabilidade média de 1% ao mês), monte uma carteira com ETFs (ou outros ativos financeiros) que tenham a capacidade (estatística*) de alcançar tais objetivos.
*Saiba quais ETFs apresentam intervalos de confiança que contemplam, por exemplo, um retorno de 1% ao mês, em média, no longo prazo.
Passo 2: Mantenha-se investido
- Faça apostes periódicos na sua carteira, usando a corretora da sua preferência.
Começando do zero e investindo R$ 1.000 por mês, com uma rentabilidade média de 1% ao mês, é possível alcançar um milhão ao final de 20 anos.
- Faça o rebalanceamento* (sempre que necessário).
*Por exemplo, faça o próximo aporte no ativo financeiro (i.e ETF) com o menor saldo atual. Dessa forma, você estará sempre "comprando barato", uma das "regras de ouro" dos investimentos.
Passo 3: Tempo e oportunidades
- Não se desespere com crises ou notícias negativas: aproveite as oportunidades (i.e. compra!) e as condições/ciclos de mercado.
- Espere o tempo agir, protegendo e rentabilizando seu capital no longo prazo.
