O QUE SÃO ETFs E QUAIS SÃO AS VANTAGENS?

EXCHANGE TRADED FUNDS

ETF (ou fundo de índice):

Um ETF (exchange traded fund) - também chamado de fundo de índice no Brasil - é um ativo financeiro negociado na bolsa de valores.
É constituído de vários ativos financeiros de uma mesma classe e busca replicar a performance de um determinado índice, seja ele de renda fixa ou de renda variável.
ETFs são utilizados em larga escala na estratégia passiva de investimentos, em virtude de serem diversificados e com taxas de administração baixas.
No Brasil, os ETFs são de acumulação, ou seja, não pagam dividendos aos cotistas pois esses são reinvestidos nas próprias cotas.

VANTAGENS

Vantagens dos ETFs para os investidores:

Maior simplicidade.
Menores taxas de administração.
Menor risco.
Rentabilidade em linha com o mercado.
Baixa necessidade de acompanhamento (ou de rotação de carteira).

Veja a seguir os ETFs mais interessantes* em cada classe de ativos, entre todos os ETFs listados na B3/Bovespa (referência 29/11/2021).
*Considerando um conjunto de critérios: desempenho histórico, liquidez, taxa de administração e quanto tempo cada ETF está no mercado.

ETFs INTERNACIONAIS:

GLOBAL

WRLD11, ETF da Investo que compra o ETF VT-Vanguard Total World, que por sua vez segue o índice global FTSE Global All Cap Net TR US RIC.

Taxa de administração total de 0.38% ao ano. Sujeito à variação cambial.
Justificativa: ETF da B3 que compra um ETF global, com ações de empresas de países desenvolvidos e emergentes. Além disso, a taxa de administração total desse ETF é menor que a do ETF similar ACWI11 (XP, 0.62%).

ESTADOS UNIDOS

SPXI11, ETF do Itaú que segue o índice S&P 500 da Bolsa de Nova Iorque.

Taxa de administração total de 0.21% ao ano. Sujeito à variação cambial.
Justificativa: ETF com boa liquidez que segue o principal índice de renda variável mundial e com taxa de administração total menor que do ETF IVVB11 (BlackRock, 0.23%).

ETFs DE ÍNDICES BRASILEIROS AMPLOS:

BRAX11

ETF da BlackRock que segue o índice IbrX 100, com as 100 empresas mais líquidas da B3.

Taxa de administração de 0.20% ao ano.
Justificativa: ETF que segue um índice com mais empresas que o iBovespa, resultando em uma performance melhor, ainda que com uma taxa de administração um pouco maior que as taxas dos ETFs do iBovespa.

ETF do IBOVESPA

BOVX11. ETF da XP com taxa de administração atual de 0% ao ano.

Justificativa: ETF do índice mais conhecido da B3, com liquidez relevante e taxa atual menor que o do BOVA11 (BlackRock, 0.10%) e BOVV11 (Itaú, 0.10%).

PIBB11

ETF do Itaú que segue o índice Ibrx 50 com as 50 empresas mais negociadas da B3.

Taxa de administração de 0.059% ao ano.
Justificativa: ETF de índice amplo da B3 com 50 empresas, com liquidez relevante e com taxa de administração bastante baixa.

ETFs SETORIAIS BRASILEIROS:

DIVIDENDOS:

DIVO11, ETF do Itaú que segue o Índice Dividendos (IDIV).

Taxa de administração de 0.50% ao ano.
Justificativa: ETF com uma melhor liquidez e performance histórica do que o BBSD11 (Banco do Brasil, 0.50%).

SMALL CAPS:

XMAL11, ETF da XP que segue o índice de Small Cap (SMLL), com taxa de administração de 0.30% ao ano.

Justificativa: Embora bastante recente, e ainda precisando aumentar a liquidez, este ETF possui taxa de administração menor que ETF similares SMAL11 (BlackRock, 0.50% ao ano) e SMAC11 (Itaú, 0.50% ao ano).

ESG (Environmental, Social and Governance):

GOVE11, ETF do Itaú que segue o índice de Governança Corporativa Trade (IGCT) da B3.

Taxa de administração de 0.50% ao ano.
Justificativa: ETF com o maior número de empresas entre os ETFs de empresas nacionais da B3, apresentando um desempenho histórico similar à uma carteira formada com 50% SMAL11 e 50% PIBB11, mas em um único ETF, embora com menor liquidez.

ETFs DE RENDA FIXA:

ETF DE TÍTULOS IPCA+

IMBB11, ETF do Bradesco que seguem o índice IMA-B, com 0.20% de taxa de administração.

Justificativa: ETF com comportamento similar a investir diretamente nos títulos públicos pós-fixados, mas em um único ativo. Taxa de administração menor do que o ETF similar IMAB11 (Itaú, 0.25%), embora com menor liquidez.

ETF DE TÍTULOS PRÉ-FIXADOS

IRFM11, ETF do Itaú que segue o índice IRF-M P2, com títulos pré-fixados de curto prazo. Taxa de administração de 0.20%.

Justificativa: ETF com comportamento similar a investir diretamente nos títulos públicos pré-fixados, mas em um único ativo, embora com liquidez reduzida. Taxa de administração menor do que o ETF FIXA11 (Mirae, 0.30%), outro ETF de títulos pré-fixados.

ETFs DE CRIPTOATIVOS:

Criptomoedas isoladas:

QBTC11, ETF da QR Capital que segue o índice CME CF Bitcoin Reference Rate, constituído exclusivamente de Bitcoin.

Taxa de administração de 0.75% ao ano. Sujeito à variação cambial.
Justificativa: Ficar exposto ao Bitcoin, a principal criptomoeda do mercado, via ETF, o qual possui uma liquidez maior e taxa de administração similar ao ETF BITH11 (Hashdex, 0.70%).

ETHE11, ETF da Hashdex que segue o índice Hashdex Nasdaq Ethereum Reference Price, constituído exclusivamente de Ether (ETH).

Taxa de administração de 0.70% ao ano. Sujeito à variação cambial.
Justificativa: Ficar exposto ao Ether, segunda principal criptomoeda, via ETF, o qual possui taxa de administração menor que o similar QETH11 (QR Capital, 0.75%).

Cesta de criptomoedas:

HASH11, ETF da Hashdex que segue o índice Nasdaq Crypto Index, com uma cesta de criptomoedas.

Taxa de administração total de 1.3% ao ano. Sujeito à variação cambial.
Justificativa: Ficar exposto à uma cesta de criptomoedas, resultando em uma maior diversificação, mas com um único ETF, ainda que com uma taxa de administração maior.

ETFs DE OUTRAS CLASSES DE ATIVOS:

ETFs DE FUNDOS IMOBILIÁRIOS

XFIX11, ETF da XP que segue o índice IFIX-L de fundos imobiliários, com taxa de administração 0.30% ao ano.

Justificativa: Exposição à dezenas de fundos imobiliarios brasileiros, tanto de "papel" como de "tijolos", mas em um único ETF, o qual reinveste os dividendos nas próprias cotas.

ETFs TEMÁTICOS INTERNACIONAIS:

TECK11, ETF do Itaú negociado na B3, com 10 grandes multi-nacionais de tecnologia e consumo.

Taxa de administração total de 0.25% ao ano. Sujeito à variação cambial.
Justificativa: Exposição à 10 empresas, as quais tendem a emular o comportamento do NASDAQ-100, mas em um ETF com taxa total de administração menor que o ETF similar NASD11 (XP, 0.50%), embora com menor liquidez.

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